التدفق النقدي هو قياس للصحة المالية للشركة. بالنسبة للمستثمرين، يعد هذا مؤشرًا رئيسيًا على ما إذا كانت الشركة تخسر المال أو تكسب المال. إذا كنت تتواصل مع المستثمرين أو مقدمي الخدمات المالية، فمن الضروري تقديم بيانات دقيقة للتدفق النقدي للمراجعة.
ماذا يرى المستثمرون في بيانات التدفق النقدي الخاصة بك؟
يريد المستثمرون رؤية ذلك أ الأعمال سليمة من الناحية المالية ومستعدة للنمو قبل القيام بالاستثمار. يمكن أن تساعد التقارير المالية في الإجابة على أسئلتهم وإقناعهم بالمضي قدمًا.
سيكون بيان التدفق النقدي الخاص بك بمثابة تقرير رئيسي للمستثمرين لتحليله. سيُظهر بيانك للمستثمرين ما يلي في عملك:
- التدفق النقدي التشغيلي: يُظهر التدفق النقدي التشغيلي للمستثمرين التدفقات النقدية الداخلة والخارجة للعمليات. فهو يوضح لهم مقدار الأموال التي تدرها كدخل والمبلغ الذي تنفقه على النفقات العامة والنفقات.
- التدفق النقدي الاستثماري: يوضح هذا القسم من البيان التدفق النقدي من الاستثمارات، بما في ذلك الأوراق المالية وتلك التي تدر إيرادات.
- تمويل التدفق النقدي: سيُظهر هذا القسم من كشف حسابك للمستثمرين التدفق النقدي بين عملك ودائنيه ومالكيه. يُظهر الأموال التي اقترضتها شركتك، ومدفوعات الديون ورأس المال الذي تم جلبه إلى الشركة خلال هذه الفترة.
- صافي التدفق النقدي: يتم عرض صافي التدفق النقدي الخاص بك في أسفل كشف حسابك، وهو الفرق بين التدفقات النقدية الداخلة والخارجة. في لمحة سريعة، يخبر هذا الرقم المستثمرين ما إذا كان التدفق النقدي الخاص بك إيجابيًا أم سلبيًا.
يمكن للمستثمرين تحليل جميع المعلومات المقدمة في بيان التدفق النقدي الخاص بك لتحديد ما إذا كان التدفق النقدي الخاص بك إيجابيًا أم سلبيًا.
فحص حسابك والتدفق النقدي بالتفصيل
إن بيان التدفق النقدي الأكثر أهمية بالنسبة للمستثمرين هو التدفق النقدي التشغيلي وصافي التدفق النقدي. تشير هذه المؤشرات إلى ما إذا كانت الشركة تدر أموالاً أكثر مما تنفقه، وما إذا كان تدفقها النقدي إيجابيًا أم سلبيًا.
بالإضافة إلى ذلك، من المرجح أن يرغب المستثمرون في النظر في:
- رأس المال العامل الخاص بك، وهو الفرق بين التزاماتك (الحسابات الدائنة والديون وما إلى ذلك) وأصولك (النقد والمخزون والحسابات المدينة وما إلى ذلك)
- أي قروض حصلت عليها أو أصول غير ملموسة تتطلب دفعات منتظمة.
- الأصول الملموسة التي انخفضت قيمتها.
كل هذه المؤشرات ستعطي المستثمرين صورة واضحة عن الوضع المالي لشركتك.
البيانات في الوقت الحقيقي والتنبؤ بالتدفق النقدي الذكي
برنامج التنبؤ بالتدفق النقدي هي واحدة من أفضل الطرق لجلب الثقة للمستثمرين. التدفق النقدي والتنبؤ في الوقت الحقيقي يمكن أن يُظهر للمستثمرين أعمالك:
- القدرة المادية.
- الصحة المالية في المستقبل.
- التوقعات بناء على استثماراتهم.
- اكثر بكثير.
بعد كل شيء، قروض التدفق النقدي للمستثمرين تدور حول المال. إذا تمكنت من إظهار المستثمرين أن هناك استثمارًا منخفض المخاطر فيك وأن توقعات التدفق النقدي الخاصة بك تبدو جيدة، فسيكونون أكثر ميلاً للاستثمار.
قم بتقديم لمحة تفصيلية عن التدفق النقدي الخاص بك للمستثمرين
ماذا يعني التدفق النقدي للمستثمرين؟ وهذا يعني الثقة في الاستثمار الذي يقومون به. على سبيل المثال:
- تتمتع الشركات ذات التدفق النقدي القوي بخيار توسيع العمليات وسداد ديونها وعدم تحمل الكثير من الديون.
- الشركات ذات القيمة المنخفضة أو التدفق النقدي السلبي سوف تكافح من أجل النمو دون تحمل المزيد من الديون، ويمكن للدين أن يجعل الاستثمار أقل إغراء. على سبيل المثال، إذا كانت الشركة تبيع بمبلغ مليون دولار ولديها دين قدره 1 ألف دولار، فقد تطالب اتفاقية الشراء بدفع الدين من خلال البيع or يمكن للمشتري أيضًا أن يتحمل الدين. وفي هذه الحالة، لا يتبقى سوى القليل من المال للمستثمر.
يريد المستثمرون أن يعرفوا أنه عندما يقومون بالاستثمار، فإن أموالهم ستنمو في النهاية. إن الحصول على لقطة سريعة للتدفق النقدي الخاص بك ستسهل على المستثمر التعرف على الأعمال ومعرفة ما يلي:
لماذا يحتاج عملك إلى برامج إدارة سير العمل- ما مقدار الأموال التي تأتي إلى العمل ومن أي مصادر؟
- حيث المال يخرج من العمل.
يمكن أن تُظهر لقطتك أيضًا أوجه القصور في العمل والتي تحتاج إلى تعديل. ويمكن أيضًا استخدام توقعات التدفق النقدي التفصيلية للمساعدة في توفير الثقة للمستثمرين لأنهم يستطيعون رؤية كيفية أداء العمليات في المستقبل، خاصة مع التدفق النقدي الذي توفره.
ملاحظات ختامية
التدفق النقدي أمر بالغ الأهمية للشركات والمستثمرين. إذا كان بإمكانك أن تثبت للمستثمرين أن عملك يتمتع بتدفق نقدي صحي قد يتحسن مع استثماراتهم، فستجد غالبًا أن تأمين الاستثمارات أسهل بكثير.
إن تقديم بيانات وتوقعات التدفق النقدي يوفر الطمأنينة للمستثمرين المترددين في كثير من الأحيان والذين يحتاجون إلى معرفة أنهم سيكسبون ربحًا من استثماراتهم.
