عندما تقرر الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة، عليك أولاً تحديد نمط الاستثمار الخاص بك والاستعداد بشكل مناسب. هناك طريقتان للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة SIP أو مبلغ مقطوع.
في حين أن كلاهما مختلفان، هناك اختلافات كبيرة يحتاج المرء إلى فهمها قبل اتخاذ قرار بشأن الطريقة. في حين أن SIP يضع الأموال في وضع الطيار الآلي، فإن الاستثمار الإجمالي يتطلب منك الجلوس على عجلة القيادة.
في هذه المقالة، سنساعدك على معرفة ما تحتاج إلى معرفته أثناء اختيار الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة.
ما هو الاستثمار المقطوع؟
عندما تقوم باستثمار مبلغ مقطوع في صندوق استثمار مشترك، فإنك تلتزم بمبلغ واحد كبير من المال لصندوق مشترك واحد. غالبًا ما يتم تفضيل استثمارات الصناديق المشتركة ذات المبلغ الإجمالي من قبل كبار المستثمرين واللاعبين الذين يعتمدون بشكل كبير على ارتفاع قيمة الأسهم لبناء الثروة.
قد يكون الاستثمار بمبلغ مقطوع في صندوق مشترك خيارًا ذكيًا للفرد الذي يتمتع بكمية استثمار كبيرة وقدرة قوية على تحمل المخاطر.
يمكنك الاستفادة من حاسبة المبلغ الإجمالي لدينا لفهم تفاصيل الاستثمار الإجمالي لدينا.
مميزات استثمار المبلغ المقطوع
صناديق الاستثمار يمكن أن يكون خيارًا استثماريًا ممتازًا لأولئك الذين يرغبون في بناء الثروة من خلال الاستثمارات في الأسهم. فهي توفر عددًا من المزايا التي لا تتوفر في أنواع أخرى من الاستثمارات، وبالتالي، إذا كنت تتطلع إلى تنويع محفظتك الاستثمارية، فيجب التفكير في صناديق الاستثمار المشتركة.
في حين أن صناديق الاستثمار المشتركة توفر مجموعة من الفوائد، إلا أنك تحتاج إلى وضع بعض الأشياء في الاعتبار قبل الاستثمار فيها، خاصة عبر طريق المبلغ الإجمالي.
ميزات استثمارات الصناديق المشتركة المقطوعة هي كما يلي.
انخفاض مبلغ الاستثمار
تعتبر صناديق الاستثمار ذات المبلغ المقطوع فكرة جيدة حقًا في هذه الأوقات عندما تنخفض الأسواق ويصعب العثور على أسهم موثوقة للاستثمار فيها.
يشعر معظم الناس براحة أكبر عند استثمار مبلغ كبير في استثمار واحد بدلاً من استثمار مبالغ أصغر في العديد من الاستثمارات. في مثل هذا السيناريو، تكون صناديق الاستثمار المشتركة ذات المبلغ الإجمالي منطقية للغاية لأن الحد الأدنى للاستثمار هو 5,000 روبية هندية فقط لمعظم صناديق الاستثمار المشتركة.
حيازة الاستثمار
صناديق الاستثمار هي استثمارات طويلة الأجل. يمكن الاحتفاظ باستثمار مقطوع في MF لفترة طويلة من الزمن. يوصي المحترفون بفترة 3 سنوات على الأقل. إذا كنت ترغب في الاستثمار لتحقيق النمو على المدى القصير، فحاول وضعه في صندوق سائل أو صندوق دين.
تقلبات السوق
السوق آخذ في الارتفاع ويبدو أنه الوقت المثالي للشراء. كمستثمرين، نقوم بشراء وحدات صناديق الاستثمار المشتركة ذات المبلغ الإجمالي عندما تكون الأسواق مرتفعة، ونشعر بالقلق عندما تنخفض. إذا استثمرت مبلغًا كبيرًا من المال في مكان واحد، فقد تنخفض استثماراتك إذا فعلت الأسواق نفس الشيء.
ومع ذلك، فإن المفتاح هو الاستمرار في الاستثمار على مدى فترة طويلة. السبب وراء الاستمرار في الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة هو تحقيق أقصى استفادة من الفائدة المركبة.
متى يكون الاستثمار في صندوق الاستثمار المشترك منطقيًا؟
تقول الحكمة التقليدية أن أفضل وقت للاستثمار هو عندما يكون هناك انهيار في السوق. إن التعرف على قاع السوق ووضع دفعة مقطوعة في صناديق الاستثمار المشتركة في الوقت المناسب قد يؤدي إلى عوائد كبيرة بسبب فكرة الاستثمار القياسية المتمثلة في الشراء بسعر رخيص والبيع بسعر مرتفع.
يمكن أن تكون الاستثمارات "المبلغ المقطوع" مفيدة للغاية في بناء المحفظة. يعتمد نجاح الاستثمار الإجمالي على نوع الأصول التي تستثمر فيها وتخطيطك الاستراتيجي. قد يؤدي الاستثمار في التوقيت الخاطئ إلى خسائر فادحة بالإضافة إلى خسارة الروح المعنوية.
وذلك لأنه عندما يخسر المستثمر الذي استثمر مبلغًا مقطوعًا أمواله، فقد يكون مترددًا في استثمار المزيد من الأموال. ولهذا السبب بالتحديد يقال إن الاستثمار في الصناديق المشتركة المقطوعة يكافئ المستثمرين ذوي الخبرة ذوي الخبرة الواسعة في السوق. وتشمل المزايا الأخرى للاستثمار بمبلغ مقطوع.
- يمكن أن يوفر مكافآت كبيرة للمستثمرين من خلال خطة استثمار طويلة.
- يمكن أن يساعد في تحقيق أهداف مالية معينة، مثل الاستثمار في تعليم الطفل أو صناديق التقاعد.
- يستغرق دفعة لمرة واحدة، وهو أمر مفيد لكثير من الناس.
هل تريد معرفة تفاصيل استثمارك الإجمالي؟ لدينا الآلة الحاسبة المثالية للمبلغ المقطوع. إنه مجاني، وسهل الاستخدام، ولا يبعد سوى بضع نقرات. بفضل حاسبة المبلغ الإجمالي هذه، يمكنك بسهولة الحصول على تقدير سريع لكيفية نمو استثماراتك بمرور الوقت.
الخاتمة
تعد صناديق الاستثمار خيارًا استثماريًا رائعًا ولها عدد من المزايا. ولكن إحدى القضايا التي غالباً ما يجد المستثمرون الجدد صعوبة في فهمها هي ما إذا كان عليهم اختيار SIP أو خطة استثمار مقطوعة. كما ذكرنا سابقاً، هناك إيجابيات وسلبيات لكل نوع من أنواع الاستثمار.
في معظم الحالات، يبدو أن SIP هو الخيار الموصى به. ومع ذلك، لا يزال الأمر يتعلق بما هو منطقي بالنسبة للمستثمر ووضعه. المفتاح هو أن تتعلم كل ما تستطيع حتى تتمكن من استثمار أموالك بحكمة في صناديق الاستثمار المشتركة.
ومع ذلك، إذا كنت تستثمر في صناديق الاستثمار المشتركة، فمن المستحسن مراجعة حاسبة عائد SIP أو Lumpsum عبر الإنترنت. ستساعدك حاسبة المبلغ المقطوع على فهم ما يمكنك توقعه من استثمارك في المستقبل.
