اليوم لا يمكنك فعل أي شيء بدون بطاقة هوية. في البنك، عند نقطة مراقبة الحدود، وفي الشارع، قد تطلب منك الخدمات ذات الصلة جواز سفرك أو ترخيصًا للتحقق من هويتك.
وينطبق الشيء نفسه على شبكة الإنترنت، وخاصة في عالم التكنولوجيا المالية، والذي يشمل البنوك عبر الإنترنت، ومؤسسات النقود الإلكترونية، ومنصات التداول المختلفة، وما إلى ذلك.
استخدم أتمتة اعرف عميلك و مكافحة غسل الاموال لقد أحدثت قوانين مكافحة غسل الأموال (AML) تحولًا جذريًا في التنظيم في مجال الإنترنت. ما وراء هذه الاختصارات، وما هو التأثير الذي يمكن أن يحدثه التحقق من KYC بالنسبة لك الأعمال ?
تعريف أتمتة KYC
التحقق من KYC هو الأداة للوصول إليه اعرف زبونك. إنه إجراء قانوني ومتطلبات قياسية لجميع البنوك عبر الإنترنت، والآن أصبح منتشرًا على نطاق واسع في صناعة التكنولوجيا المالية بأكملها. ما هي العمليات التي تتضمن فحص KYC؟ والأهم هو تحديد هوية العميل.
كذلك يتم استخدام KYC لتحديد الجرائم المالية ومكافحة غسل الأموال. لماذا نحتاج إلى جمع هذه البيانات؟ يعد هذا أحد المتطلبات الرئيسية للنظام القانوني في أوروبا والولايات المتحدة الأمريكية ودول أخرى لقطاع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
أسباب إجراء فحص KYC.
- حماية المؤسسة المالية من خلال التعرف على بيانات العميل.
- تحمي هذه الخدمة أيضًا العميل من عمليات الاحتيال وسرقة البيانات المحتملة.
ما هو مكافحة غسل الأموال؟
مكافحة غسيل الأموال – أداة لمكافحة الاحتيال المالي. بشكل عام، يحارب مفهوم مكافحة غسل الأموال.
- غسيل أموال.
- تمويل وانتشار أسلحة الدمار الشامل.
- تمويل الإرهاب.
تستخدم المؤسسات المالية مبدأ "اعرف عميلك" (KYC) ومبدأ مكافحة غسل الأموال (AML) لتتبع الشركات التي تتعامل نقدًا أو لديها أصول نقدية. كما أنها تستخدم لمراقبة الشركات التي تحتفظ بأموال في بنوك متعددة، أو تحويل الأموال إلى الخارج، أو شراء العقود الآجلة، أو غيرها من الأدوات للتسوية النقدية.
لتحسين جمع بيانات العملاء، نوصي باستخدام أتمتة KYC.
لماذا أتمتة KYC من Covery؟
ستساعدك أتمتة KYC على ضمان سلامة عملك، وستحميك من المحتالين. لدى Covery نموذج فحص KYC الرقمي الأفضل في فئته وعملية الإعداد للعملاء بالإضافة إلى وظائف الأتمتة.
تتيح لك الخدمة استخدام النماذج التي تم إنشاؤها مسبقًا عبر معرف Apple أو مصادقة Google أو البريد. قامت Covery بتنفيذ منطق المخاطر المعقد وقوائم الأشخاص السياسيين المحتملين الفعلية. باختيار برامجهم، تحصل على:
- تغطية عالمية.
- تكامل سلس.
- أتمتة كاملة.
- الالتزام.
- المراقبة المستمرة.
- القواعد المخصصة.
هذه هي المزايا الرئيسية لخدمات Covery، ولكن باستخدامها ستجد بالتأكيد المزيد!
