أدى ظهور التجارة الإلكترونية إلى زيادة انتشار الإنترنت، والمبادرات الحكومية مثل الهند الرقمية لقد أحدثت تحولًا كاملاً في سيناريو معالجة الدفع في الدولة. علاوة على ذلك، هذه هي العوامل الرئيسية المسؤولة عن نمو بوابات الدفع في الهند.
نظرًا لسهولة معالجة المدفوعات والأمان الذي توفره، أصبحت بوابات الدفع جزءًا لا يتجزأ من الشركات – الصغيرة والكبيرة على حدٍ سواء. ستتعرف في هذه التدوينة على أهم إحصائيات بوابة الدفع الهندية لعام 2021. لذا، واصل القراءة!
إحصائيات سوق بوابة الدفع لتزويدك برؤية عميقة.
صناعة بوابة الدفع الهندية ستصل إلى معدل نمو سنوي مركب قدره 15% بحلول نهاية عام 2025
بغض النظر عن مدى مفاجأة الهندي بوابة الدفع ومن المتوقع أن ينمو السوق مع الديكي معدل النمو السنوي المركب 15%. اليوم، يعد تكامل بوابة الدفع أحد الأجزاء الأساسية للشركات، بغض النظر عن الصناعة والسوق الذي تعمل فيه.
فهو يسمح للتجار بتحصيل المدفوعات بطريقة خالية من المتاعب وفعالة من حيث التكلفة مع منح عملائهم المرونة لاختيار طريقة الدفع المفضلة لديهم لإجراء المعاملات في بيئة آمنة ومحمية.
ومع القبول الساحق للمدفوعات الرقمية وزيادة انتشار الهواتف الذكية، يختار العملاء طرق الدفع عبر الإنترنت بدلاً من أي شيء آخر.
من ناحية أخرى، يستخدم التجار بوابات الدفع لأنها تسمح لهم بتوفير خيارات دفع متعددة لعملائهم، ومعدلات معاملات أعلى، كما أنها سهلة الدمج أيضًا. فائدة أخرى لبوابات الدفع للتجار هي أنها تسمح لهم بالوصول إلى أموالهم على الفور من خلال التسوية الفورية.
كيفية إخفاء هويتك على الإنترنتوفقا ل Statistaويلاحظ أن العدد الإجمالي لمستخدمي الإنترنت في البلاد هو 540 مليون. ليس هذا فحسب، وفقًا لنتائج بنك الاحتياطي الهندي (RBI)، فقد زاد حجم الدفع عبر الهاتف المحمول بشكل هائل بـ10 مليار دولاركل ذلك بفضل انتشار الهاتف الذكي والإنترنت في البلاد.
من الواضح تمامًا أن سوق بوابة الدفع الهندية قد حصل على دفعة كبيرة من اتجاهات الدفع عبر الإنترنت المتزايدة في البلاد. علاوة على ذلك، تدعم المبادرات والسياسات الحكومية هذا التغيير وتستفيد منه لجعل الهند اقتصادًا غير نقدي.
Demonetization ومن ناحية أخرى، ربما كانت أكبر عملية لإلغاء العملة نفذتها حكومة الهند في عام 2016. فقد أدت إلى جعل حوالي 86٪ من العملة غير صالحة، مما أحدث صدمة للأمة.
كان الهدف الرئيسي وراء سحب النقود هو اتخاذ إجراءات ضد تمويل الإرهاب والأموال السوداء والعملة المزيفة. ويمكن القول أنه عامل رئيسي أدى إلى اعتماد بوابات الدفع.
يعد إلغاء تداول العملات أحد الأسباب الرئيسية وراء ظهور المدفوعات الرقمية في الهند.
سجلت UPI 2.3 مليون معاملة دفع رقمية
وفقًا لـ NPCI (مؤسسة المدفوعات الوطنية الهندية)، شهدت UPI دفعة بسبب تفشي فيروس كورونا. سجلت البلاد ما يقرب من 19 مليون معاملة بواسطة UPI وحدها. لاحظ أن هذه المعاملات الرقمية بلغت قيمتها أكثر من أربعة تريليونات روبية هندية.
علاوة على ذلك، من بين 2.3 مليار معاملة، تم إجراء أكثر من 70% من المعاملات عبر بوابة الدفع. بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون، واجهة المدفوعات الموحدة، UPI هو نظام تم صياغته وتوجيهه بواسطة NPCI. تم إطلاقها في عام 2016، وأصبحت طريقة الدفع الأكثر شعبية بين العملاء.
من أنت أيها الجيل Z؟والمثير للدهشة أنها تفوقت في الأداء على بطاقة الائتمان/الخصم والأساليب المصرفية الصافية. لاحظ أن نمو UPI يرتبط ارتباطًا مباشرًا بنمو بوابات الدفع.
تتيح بوابات الدفع للعملاء الدفع عبر UPI. وبالمثل، فهي تسمح للتجار بإجراء الدفعات على الفور تقريبًا باستخدام UPI كطريقة الدفع الخاصة بهم.
قيمة سوق بوابة الدفع تصل إلى 1.7 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2025
تقول هذه الإحصائية أنه من المتوقع أن تصل قيمة صناعة بوابات الدفع في الهند إلى 1.7 مليار دولار أمريكي بحلول نهاية عام 2025. وهذا أمر مذهل لأن هذه القيمة كانت 400 مليون فقط في عام 2017.
كانت حلقة Covid-19 مواتية إلى حد ما لسوق بوابة الدفع. هذا هو السبب الرئيسي وراء ظهور بوابة الدفع في الهند.
ليس هناك حقيقة مخفية مفادها أن العديد من الشركات وصلت إلى الحضيض أثناء الإغلاق. ومع ذلك، دفع الوباء البلاد نحو الاقتصاد غير النقدي. بمعنى آخر، أصبحت خيارات الدفع الرقمي أكثر شعبية من أي وقت مضى.
تم تسجيل 53 مليار معاملة رقمية وحدها في عام 2021
عندما تمت السيطرة على فيروس كورونا أخيرًا في عام 2021، تم تسجيل حوالي 53 مليار معاملة عبر الإنترنت في جميع أنحاء البلاد.
وكانت هذه زيادة هائلة مقارنة بالمعاملات المسجلة في السنوات الثلاث الماضية. علاوة على ذلك، جاءت هذه المعاملات الرقمية من طرق الدفع الرئيسية بما في ذلك NEFT وUPI وبطاقات الائتمان/الخصم وما إلى ذلك.
وقد تم إكمال جزء كبير من هذه المعاملات من خلال بوابات الدفع. إنها تتيح للتجار توفير المرونة لاختيار خيارات الدفع المطلوبة لعملائهم.
من المتوقع أن يصل سوق التجارة الإلكترونية إلى 200 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026
يتناسب نمو بوابات الدفع في الهند بشكل مباشر مع نمو صناعة التجارة الإلكترونية في البلاد.
تكامل الجيل التالي: فن هجرة ETLوفقًا لتقارير السوق، شهدت صناعة التجارة الإلكترونية في الهند مسار نمو أعلى ومن المتوقع أن تتفوق على الولايات المتحدة لتصبح ثاني أكبر سوق للتجارة الإلكترونية في العالم بحلول عام 2. وبحلول نهاية عام 2034، كان سجلت 2020 مليار دولار أمريكي ومن المتوقع أن تصل إلى 64 مليار بحلول عام 200.
بالإضافة إلى ذلك، تدعم السياسات واللوائح الحكومية المختلفة أيضًا نمو صناعة التجارة الإلكترونية في البلاد. في بلدنا، يُسمح بالاستثمار الأجنبي المباشر بنسبة 100% في التجارة الإلكترونية بين الشركات. ووفقاً لأحدث المبادئ التوجيهية، فإن الاستثمار الأجنبي المباشر بنسبة 2% بموجب المسار التلقائي مسموح به من خلال نموذج سوق التجارة الإلكترونية.
مع تجنب العملاء والتجار التجمع في المتاجر المحلية بسبب جائحة فيروس كورونا، يستخدم أصحاب المتاجر طريق "التوصيل إلى المنازل" ويوفرون تجربة تسوق افتراضية من خلال قبول المدفوعات عن بعد من خلال بوابات الدفع.
علاوة على ذلك، لا يمكنهم فقط تحصيل مدفوعات متعددة القنوات، بل يمكنهم أيضًا إعداد خيارات الخصم التلقائي عبر التفويض الإلكتروني، واقتراح عروض وصفقات جديدة، وإجراء دفعات، وما إلى ذلك.
لذا، هذه هي أهم الإحصائيات حول سيناريو الدفع الرقمي وبوابة الدفع في الهند. كما ترون، تنمو صناعة بوابات الدفع الهندية بوتيرة كبيرة بسبب نمو التجارة الإلكترونية والتوجه نحو الاقتصاد غير النقدي.
تستخدم المزيد والمزيد من الشركات اليوم بوابات الدفع لتوفير تجربة تسوق سلسة لعملائها. ولا يقتصر الأمر على العملاء فحسب، بل إن هذا الاعتماد يساعد التجار أيضًا. يمكنهم معالجة مدفوعاتهم في وقت وتكلفة أقل.
